bancos

maes, a ver si alguien me explica o me apoya en esto, hay una cosa que me está molestando mucho de los bancos.
le voy a depositar un dinero a X persona en su cuenta en el banco Y, yo no tengo cuenta en ese banco ni soy cliente de ellos. entonces porqué tengo que darles todos mis datos incluyendo estado civil, direccion exacta, profesion solo para poder depositarle el dinero a esta persona. Yo no soy cliente de ellos asi que no tengo porque darles mis datos.
lo mismo me sucede al cambiar un cheque en el Banco Z, no soy cliente de ellos, pero me pagaron con un cheque de ese banco, porqué tengo que darles mis datos, esos datos tan personales?
 
maes, a ver si alguien me explica o me apoya en esto, hay una cosa que me está molestando mucho de los bancos.
le voy a depositar un dinero a X persona en su cuenta en el banco Y, yo no tengo cuenta en ese banco ni soy cliente de ellos. entonces porqué tengo que darles todos mis datos incluyendo estado civil, direccion exacta, profesion solo para poder depositarle el dinero a esta persona. Yo no soy cliente de ellos asi que no tengo porque darles mis datos.
lo mismo me sucede al cambiar un cheque en el Banco Z, no soy cliente de ellos, pero me pagaron con un cheque de ese banco, porqué tengo que darles mis datos, esos datos tan personales?

Mmmm puede que esto sea por políticas internas, en muchas ocasiones también te ven como a un cliente potencial, con los datos que te solicitan llenan la base de datos de clientes en potencia; ahora bien en mi caso no me ha sucedido, por lo menos el único en el que suelo realizar ese tipo de transacciones.
 
Son políticas de la empresa. Ahora, Usted no está obligado a dar la información, pero ellos tampoco están obligados a darle el servicio... Hasta donde yo sé, y por favor, me corrigen, ellos solo me pueden exigir esa información en transacciones de más de US$ 10.000,oo
 
si es para cambiar un cheque, la presentacion de la cédula es mas que suficiente, si es para depositos a cuetnas de otros, supongo que sera para ponerlo en el detalle del deposito?
 
si es para cambiar un cheque, la presentacion de la cédula es mas que suficiente, si es para depositos a cuetnas de otros, supongo que sera para ponerlo en el detalle del deposito?
Yo creo que así es... Ahora con las políticas antinarco y antilavado es importante que las transacciones sean transparentes, y que no quede duda alguna de quien fué el que depositó un dinero en la cuenta de otro, ya que si no fuera así, cualquier narco empieza a hacer depósitos hormiga en su cuenta y lava la plata.
Sin embargo, no sé que norna legal facultaría al banco a EXIGIRME la información. Habrá que averiguar...
 
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Son las nuevas políticas de "Conozca a su cliente", avaladas por el BCCR, y la SUGEF.

Pero solo noten el colmo de lo ridículo, hace unos meses el BCR pidió la actualización de datos, y pedían hasta la cédula de la bisabuela.

Absurdo, como también lo es el famoso recibito de servicios públicos. Con la nueva ley de notificaciones, despues de marzo si Ud no ha fijado un domicilio queda el registrado en Registro Civil y salvese quien pueda, pues ahí le notifican todo, y si no lo encuentran aplica la famosa notificación automática, pero bueno a nadie le importan esas vainas, hasta que les llega el embargo.

Los gringos que joden por todo, abrieron a un cliente una cuenta de banco (en un banco reconocido) todo por telefono. Mandaron los papeles, piedieron dos cartas y copia del pasaporte, y abrieron la cuenta. Hay que llenar un formulario similar a conozca a su cliente, pero no molestan con tanto papel, funciona como una declaración jurada. Eso sí, si lo agarran mintiendo, no toca ni el quicio de la puerta. Lo hacen de forma practica, pero cuando tienen que actuar, tambien eficaz. En cambio en mi querida CR, todo es una pura calistenia, y si al final no vivís en la dirección del recibito, tampoco pasa nada.
 
Son las nuevas políticas de "Conozca a su cliente", avaladas por el BCCR, y la SUGEF.

Pero solo noten el colmo de lo ridículo, hace unos meses el BCR pidió la actualización de datos, y pedían hasta la cédula de la bisabuela.

Absurdo, como también lo es el famoso recibito de servicios públicos. Con la nueva ley de notificaciones, despues de marzo si Ud no ha fijado un domicilio queda el registrado en Registro Civil y salvese quien pueda, pues ahí le notifican todo, y si no lo encuentran aplica la famosa notificación automática, pero bueno a nadie le importan esas vainas, hasta que les llega el embargo.

Los gringos que joden por todo, abrieron a un cliente una cuenta de banco (en un banco reconocido) todo por telefono. Mandaron los papeles, piedieron dos cartas y copia del pasaporte, y abrieron la cuenta. Hay que llenar un formulario similar a conozca a su cliente, pero no molestan con tanto papel, funciona como una declaración jurada. Eso sí, si lo agarran mintiendo, no toca ni el quicio de la puerta. Lo hacen de forma practica, pero cuando tienen que actuar, tambien eficaz. En cambio en mi querida CR, todo es una pura calistenia, y si al final no vivís en la dirección del recibito, tampoco pasa nada.
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Nos encanta hacer que hacemos... Y lo risible es que los delincuentes, para quienes se supone que es a quienes va dirigido esto, nada les hace mella. Ellos tienen ejércitos de contadores y abogados a su servicio, y todo eso lo superan sin siquiera despeinarse...
 

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